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因赌博行为,银行卡被限制非柜面如何解除?

吴亮律师2025-08-06绍兴市律师

赌博导致银行卡限制非柜面,需按银行及法律规定流程解除。分析:赌博行为违反我国法律法规,因此银行有权对涉及赌博的账户采取限制措施。要解除限制,需先确认账户是否被公安机关冻结,若是,则需配合警方调查并处理完相关事宜;若非冻结,仅是银行风控措施,则需向银行提供合法用途证明及承诺书,按银行流程申请解除。提醒:若长时间无法解除限制,或银行要求提供难以获取的证明材料,可能表明问题较严重,应及时咨询律师寻求专业帮助。
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具体操作:1.若账户被公安机关冻结:-配合警方调查,如实说明情况。-处理完赌博相关法律责任,如罚款、拘留等。-向警方申请解除冻结,获取相关证明文件。-持证明文件向银行申请解除非柜面限制。2.若账户未被公安机关冻结,仅是银行风控:-收集账户合法用途证明,如交易记录、收入证明等。-书写承诺书,承诺不再参与赌博等违法行为。-向银行提交证明文件及承诺书,按银行流程申请解除限制。-等待银行审核,期间保持沟通,及时补充所需材料。
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处理方式:从法律角度看,解除赌博导致的银行卡非柜面限制,常见方式有两种:一是配合警方调查,处理完赌博相关事宜后申请解除;二是向银行提供合法用途证明及承诺书,按银行流程申请解除限制。选择方式时,应先确认账户状态,若被公安机关冻结,则必须选择第一种方式;若仅是银行风控,可根据自身情况选择第二种方式。

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